2014 세계 그림자 금융 순위 TOP 10

오늘은 금융과 관련된 순위입니다.

그리고 오늘 국내 기사에 뜬 따끈따끈한 소식이구요.^^

 

그런데 용어 자체가 조금 생소하신 분들도 있으실텐데요.

그림자 금융이란 도대체 무엇일까요?

 

그림자 금융(Shadow Banking)이란?

 

투자 은행, 헤지 펀드, 사모 펀드, 구조화 투자회사 등과 같이 은행과 비슷한 역할을 하면서도 중앙 은행의 규제와 감독을 받지 않는 금융회사를 뜻합니다. 이 회사들은 구조화 채권 등 고수익-고위험 채권을 사고 파는 과정에서 새로운 유동성을 창출하지만, 은행을 통해 돈이 순환되는 일반적인 금융 시장과 달리 투자 대상의 구조가 복잡하여 손익이 투명하게 드러나지 않아 '그림자'라는 별명이 붙은 '그림자 금융'이라 불립니다.

 

출처 : http://cafe.naver.com/lifelogs/482

 

네~ 그렇습니다. ㅎㅎㅎ

일반적인 은행을 제외한 금융과 관련된 상품을 다루는 기업을 통해 하는 금융 활동을 그림자 금융이라고 생각하시면 될 것 같습니다. 그리고 이러한 금융 기관들은 위에 나열 한 것 외에 증권 기관, 여신 전문 금융회사, 유동화 및 대부 사업자 등이 있습니다.

 

 

 

 

그럼 순위를 한 번 알아볼까요~

아래는 2014년도 세계 그림자 금융이 각 국가의 국내총생산(GDP)에서 차지하는 비율이 어느정도인지에 따라 매겨진 순위입니다.

 

순위	국가명	GDP대비 비율
1	네덜란드	759.2%
2	영국	347.9%
3	스위스	261.2%
4	유로존	198.6%
5	미국	150.3%
6	캐나다	122.0%
7	대한민국	109.3%
8	일본	80.1%
9	홍콩	73.3%
10	호주	53.0%

 

 

네덜란드가 자국의 GDP의 무려 7.5배나 되는 비율로 1위를 차지하였습니다.

작년 네덜란드의 GDP는 약 8,804억 달러였기 때문에 6조 6,840억 달러(현재 환율로 약 7,413조원) 정도 되는 금액입니다. 우리나라의 그림자 금융 거래 금액 보다 약 4.7배 정도 많은 수치입니다.

 

절대적인 금액 수치로 본다면 아마 미국의 그림자 금융 거래 금액이 가장 높은 것으로 보입니다.

작년 미국의 GDP는 약 17조, 4163억 달러로 세계 1위였습니다. 이 금액의 약 1.5배정도로 26조 1,766억 달러(현재 환율로 약 2경 9,035조원)에 달하는 금액입니다. 우리나라 금융 거래 금액 보다 약 18.6배 정도 많은 수치입니다.

 

우리나라는 조사 대상 26개국 중에서 그림자 금융 금액이 1,561조원에 달하는 것으로 조사되었고, 무려 7위에 랭크되었습니다. 작년과 비교하면 157조원(11.6%) 가량 증가한 수치입니다.

 

일본은 GDP대비 비율이 우리나라 보다 낮지만, 실제 GDP 자체가 우리나라보다 약 4배 가량 높기 때문에 절대적인 금액은 더 높습니다.

 

그럼 국내에서 그림자 금융의 실제 액수가 가장 많은 회사(상품)별로 매긴 순위는 어떻게 될까요?^^

 

순위	기관 분류	금액 (조원)
1	집합투자기구	359
2	신탁계정	299
3	자산유동화회사 및 대부사업자	231
4	여신전문기관	167
5	MMF(머니 마켓 펀드)	86

 

 

집합투자기구를 통한 금융 거래액이 가장 높은데요. 집합투자기구는 말그대로 집합투자를 위한 기구입니다. ㅡ.ㅡ;;

집합투자기구가 조금 광범위한 의미인데요. 좀 더 세부적으로 보면 다음과 같은 기구들이 있습니다.

 

* 신탁업자가 집합투자업자로부터 위탁받아 운용하는 투자신탁

* 상법상 주식회사 형태의 집합투자기구인 투자회사

* 상법상 유한회사 형태의 집합투자기구인 투자유한회사

* 상법상 합자회사 형태의 투자합자회사

* 민법상 조합형태의 투자조합, 상법상 익명조합 형태인 투자익명조합, 투자합자회사로서 지분증권을 사모로만 발행하는 사모투자전문회사

 

집합투자기구 출처 : http://terms.naver.com/entry.nhn?docId=587030&cid=42094&categoryId=42094

 

  

 

그림자 금융 자체가 나쁘다고 볼 수는 없습니다. 그림자 금융도 금융 거래의 한 축을 이루는 금융 시장일 뿐이며, 그 규모 또한 일반 금융 거래 시장에 비해 작지 않습니다.

 

단지 이러한 그림자 금융 기업의 투자 상품 등이 잘 운용되는 경우, 은행 금리에 비해 고 수익을 안겨줄 수 있으나, 그에 따른 위험도가 상당히 높은 상품들이 많기 때문에 이들 금융 기관을 통해 거래시 잘 판단하시고, 신중히 투자 및 거래하시기를 바랍니다. 국가적인 차원에서도 나날히 늘어나는 그림자 금융 거래 금액에 대비하여 개인 투자자나 기관, 기업 등이, 큰 피해를 입지 않도록 어느 정도는 위험 요인에 대비할 수 있는 안전 장치를 마련하는 것이 좋을 것으로 생각됩니다.

 

 

 

 

출처1 : http://www.kita.net/newsBoard/domesticNews/view_kita.jsp?nGubun=3&sClassification=1&sNo=9602

출처2 : http://www.mt.co.kr/view/mtview.php?type=1&no=2015053111271113208&outlink=1